Financiële foto
Overzicht, inzicht en vooruitzicht in geldzaken geeft financiële rust!
Zou het niet fijn zijn een totaaloverzicht van alle financiële zaken te hebben? Geen losse schoenendozen met polissen, afschriften en ander papierwerk? Of een PC vol met losse documenten die je nooit meer kan terugvinden?
Er is veel informatie over geldzaken beschikbaar tegenwoordig, maar hoe hou je het overzicht? En hoe weet je of alles in jouw situatie goed geregeld is?
Dagelijks ervaren wij in onze gesprekken met klanten, de meerwaarde van onze Financiële Foto. Door het maken van duidelijke overzichten, ontstaat inzicht in je geldzaken. En als het inzicht er is, dan kan je makkelijker keuzes maken. Voor nu en voor later. Een fijn gevoel toch?
Wat is een Financiële Foto?
Een Financiële Foto geeft je een overzicht van al je financiële zaken.
Wat hou je nu netto in je portemonnee over? Hoe ziet je inkomen eruit na pensionering, een overlijden of arbeidsongeschiktheid? Zijn er risico’s binnen je overige financiële zaken zoals je hypotheek of verzekeringen?
Onze adviseurs focussen op jouw specifieke situatie en geven adviezen en tips voor verbetering. Mocht het nodig zijn zaken aan te passen, dan regelen we dat ook voor je. En daar blijft het niet bij. Een Financiële Foto is een momentopname, maar bij wijzigingen kan je altijd bij ons terecht. Mochten er in de loop van de tijd zaken veranderen, dan zorgen wij ervoor dat alle producten op elkaar blijven aansluiten. Dat noemen wij Financiële Rust.
Nu denk je waarschijnlijk: eigenlijk heb ik geen zin om alles uit te zoeken en hier uren aan te besteden. Dat snappen wij natuurlijk ook. Daarom hebben we een beveiligde online omgeving, waarin je heel gemakkelijk met je DIGID-gegevens aan kunt leveren. Het kost je hooguit 5 minuten tijd. En investeer een uurtje in een gesprek met een van onze adviseurs (inclusief koffie of thee!) en je weet precies waar je aan toe bent.
Is een Financiële Foto geschikt voor mij?
Een Financiële Foto geeft antwoord op vragen als:
- Heb ik voldoende inkomen als ik met pensioen ga?
- Kan ik eerder stoppen met werken?
- Hoeveel geld heb ik eigenlijk nodig om eerder te stoppen met werken?
- Is het verstandig af te lossen op mijn hypotheek?
- Hoe kan ik extra vermogen opbouwen?
- Ik ga scheiden, wat zijn de financiële gevolgen?
- Wat zijn de gevolgen als ik arbeidsongeschikt raak?
- Is er bij overlijden voldoende geregeld voor mijn nabestaanden?
- Ik heb meerdere verzekeringen lopen? Ben ik niet dubbel verzekerd?
- Wat kan ik doen met mijn lijfrente? Kan ik mijn kinderen schenken?
- Heb ik een testament nodig? Kan ik besparen op mijn maandlasten?
Onze adviseurs zorgen dat alle losse onderdelen met elkaar verbonden worden.
Je kunt rekenen op een totaalplan dat haalbaar is en afgestemd op jouw specifieke situatie. Geen dikke, onleesbare adviesrapporten, maar een compact rapport met een duidelijke samenvatting met adviezen en tips.
Wat kost een financiële foto?
Basis: €149
Plus: €399
Compleet: €599
Meer info over de inhoud van deze pakketten lees je hier.
Reacties klanten over onze Financiële Foto
“Wat een duidelijk rapport. We hebben antwoorden gekregen op onze vragen. We weten nu precies welk bedrag we moeten reserveren van ons spaargeld om eerder met pensioen te kunnen en tips over vermogensplanning.”
“Wat fijn om nu een totaaloverzicht te hebben van onze financiële zaken. Het rapport is nu onze leidraad voor de komende jaren om keuzes te maken”.
“Zo duidelijk had ik het zelf niet allemaal kunnen krijgen. Dank je wel!”
“Ik had niet gedacht dat ik eerder kon stoppen met werken. Dit overzicht maakt veel duidelijk.”
“Ik was onzeker na mijn scheiding, maar met jouw hulp heb ik nu inzicht in mijn inkomen, toeslagen en uitgaven. En waar ik op moet letten.”
Overtuigd of liever eerst een telefonisch kennismakingsgesprek? Laat het ons weten. We helpen graag.
Financiële Foto Plus - € 399
- Toegang tot je eigen klantportaal
- Gesprek met de adviseur (op kantoor of online) (60 – 90 minuten).
- Financiële Foto Basis met aanvullend:
- Je huidige verzekeringen, spaargeld, beleggingen, pensioenregelingen worden meegenomen in de berekeningen en overzichten, zodat een totaalbeeld ontstaat van de financiële positie.
- Gewenst netto-inkomen wordt meegenomen in het geheel inclusief een berekening van het vermogen dat nodig is om dit inkomen te kunnen waarborgen.
Je ontvangt een rapport met de berekeningen en de brondata inclusief tekort bij pensioen, overlijden, arbeidsongeschiktheid uitgedrukt in een op te bouwen en/of te verzekeren kapitaal. Met deze informatie weet je precies hoeveel kapitaal er nodig is of wat je moet regelen om je wensen te kunnen realiseren.
Na het gesprek zijn in ieder geval de volgende vragen beantwoord:
- Hoe ziet mijn inkomen er nu uit en na pensionering? Is dat voldoende om onbezorgd te kunnen leven? Hoeveel kapitaal heb ik nodig om mijn wensen in vervulling te laten gaan?
- Is mijn partner/gezin voldoende beschermd bij overlijden? Wat is het inkomen dat er overblijft? Zijn er wettelijke regelingen die ik kan gebruiken? Hoeveel kapitaal is er nodig om tekorten op te vangen? Is er een aanvullende verzekering nodig?
- Hoe is mijn inkomstenpositie bij ziekte/ arbeidsongeschiktheid? Van welke regelingen kan ik gebruik maken? Is dat voldoende, heb ik extra geld of een verzekering nodig? Welke is voor mij de juiste keuze?
Een helder overzicht door een financiële foto
Financiële wensen en verplichtingen veranderen nogal eens gedurende een mensenleven. Samenwonen of trouwen, kinderen die gaan studeren, de aankoop van een woning, eerder stoppen met werken of pensionering: mooie gebeurtenissen, maar je moet er wél goed op zijn voorbereid. En denk eens aan overlijden, scheiden of ziekte en arbeidsongeschiktheid. Je denkt er liever niet over na, maar stel het overkomt je.
Allemaal zaken die direct invloed hebben op je geldzaken. Onze adviseurs helpen je graag op weg met het maken van een Financiële Foto, zodat wensen en ambities die er zijn ook werkelijkheid kunnen worden.
Financiële Foto Basis - € 149
- Toegang tot je eigen klantportaal
- Gesprek met de adviseur (op kantoor of online) om een eerste financieel inzicht te krijgen (45 – 60 minuten)
- Inzicht in het netto maandinkomen nu en na pensioendatum (op basis van alle collectieve regelingen uit mijn pensioenoverzicht.nl)
- Inkomen bij overlijden van jou of je partner
- Inkomen bij arbeidsongeschiktheid van jou of je partner
Je ontvangt een rapport met de berekeningen en de brondata.
Na het gesprek zijn in ieder geval de volgende vragen beantwoord:
- Hoe ziet mijn inkomen er nu uit en na pensionering? Heb ik een pensioentekort?
- Is mijn partner/gezin voldoende beschermd bij overlijden?
- Hoe is mijn inkomstenpositie bij ziekte/ arbeidsongeschiktheid?
Het kan zijn dat er uit deze analyse een aantal zaken komen die nader advies vragen. De Basis-foto is dan gemakkelijk uit te breiden naar onze Financiële Foto Plus of Compleet afhankelijk van je keuze. Je betaalt uiteraard nooit dubbel.
Financiële Foto Compleet - € 599
- Toegang tot je eigen klantportaal
- Gesprek met de adviseur (op kantoor of online) (60 tot 90 minuten)
- Tweede gesprek mogelijk indien gewenst
- Financiële Foto Plus met aanvullend:
- Overzicht eerder stoppen met werken inclusief 2 scenario’s doorgerekend
- Hypotheekcheck
Verzekeringscheck - Oplossingsrichting en advies over de te nemen acties
Naast het rapport zoals beschreven bij de andere opties, ontvang je een gespreksverslag met onze adviezen en de te nemen acties en productoplossingen. Indien gewenst regelen we alle zaken die nodig zijn voor jouw financiële rust.
Meld je aan voor onze Financiële Foto. Het levert je veel inzicht op!